保险免费咨询与省钱攻略｜面谈1次拿高单价返利的机制和聪明用法

保险免费咨询与省钱攻略｜面谈1次拿高单价返利的机制和聪明用法

保险的免费咨询，只要与FP(理财规划师)面谈1次就能拿5,000〜15,000日元相当，是省钱攻略的高单价常青案件。保险公司·咨询服务为获得新咨询者投入广告费，其中一部分作为成果报酬，返还给经返点网站经由面谈的用户。无需签商品合约，咨询完就出报酬是特点。再者家计重审常让保险费本身下降，能同时拿到「高单价返利＋固定费最优化」。

但保险本来是为自己和家人的万一备的重要东西。不是只为返利行动，或按现场劝说加入不必要的保险的。本文以「聪明用」为判断轴，整理为何仅面谈就高单价、正确读「面谈完成即成果」条件的重要性、达成报酬条件的步骤、面对强硬劝诱的对应，以及活用于家计重审的思路。固定费削减见固定费削减篇，保险报价见保险报价篇，资产形成见NISA篇。

为何仅面谈就高单价

保险免费咨询在省钱攻略里高单价有其原因。知道机制就能理解为何无需签约也出报酬。

• 保险公司的获客价值高：达成签约就大收益，所以咨询预约·面谈阶段也设高报酬。
• 多半以无需签约为条件：仅「面谈完成(听到最后)」就达成条件的情况占多数。签约不是条件。
• 线上面谈也是对象：从家用Zoom等完结的案件也增多，门槛降低。
• 附带家计重审：让专业人士看现在的保险·家计，削减过剩保障就让保险费本身也下降。

正确读「面谈完成即成果」的条件

保险免费咨询案件最重要的是正确确认成果条件。多半无需签约，但面谈的中身可能有条件。

报酬多半以「面谈完成」为条件，无需签约。但「面谈完成」的定义(所需时间或填问卷)、是否初次利用限定各案件不同。在案件页确认是否明记「无需签约」「仅面谈」，面谈完成的条件务必确认。被劝也无签约义务，「带回去检讨」就行。

达成报酬条件的步骤

1. ① 在返点网站比较单价和条件在ポイナビ确认各保险咨询服务的返利和「面谈完成」条件(是否无需签约、所需时间等)。也确认是否初次利用限定。
2. ② 预约面谈(可线上就在家)整理好家计或将来设计能让咨询有意义。线上面谈能气轻地接受。
3. ③ 把面谈受到最后「面谈完成」是条件。中途退席或不足所需时间有时未达。受到满足条件为止。
4. ④ 无需签约、改日也可／确认到账当场不签约报酬也发生(视条件)。慢慢检讨。到账积分要集中。防过期篇。

面对强硬劝诱的对应与家计重审的活用

保险咨询无签约义务，作为家计重审的机会也有价值。知道面对劝诱的方法和活用咨询的思路。

• 无签约义务：报酬以面谈完成发生。被劝也「检讨」「带回去」就OK。当场别定。
• 不快就换别服务：强硬劝诱不快的话，选口碑好的服务或线上面谈气轻。
• 让人整理家计·保障：让专业人士看现在的保险·家计，把握过不足。过剩保障削了保险费就下降。
• 必要的保障要确保：削太多也禁忌。为万一备的必要保障确保后，再重审无谓的。

常见失败例与规避

• 「以为签约是条件而紧张」：多半无需签约、面谈完成是条件。案件页确认是否明记「无需签约」。
• 「中途退席面谈未完成未达」：「面谈完成」是条件。满足所需时间和听到最后。
• 「按现场劝说加入了不必要的保险」：无签约义务。「检讨」带回去，理解内容后判断。
• 「过去咨询过的服务对象外」：多为初次利用限定。选没利用过的服务。
• 「以为仅预约就到账」：仅预约未达。完成面谈，别无断取消。

受面谈前想整理好的事

事先稍作整理，面谈就有意义，家计重审效果也提高，返利也不漏接。

• 把握现在的保险：把在保的保险的保障内容·保险费备齐。是重审的基准。
• 整理家计·将来设计：收支、家庭构成、将来的人生事件大致整理好咨询就有意义。
• 把想问的列成表：保障是否够、能否降保险费等，把问题整理好。
• 确认是否初次利用·条件：是否过去咨询过、面谈完成的条件(无需签约·所需时间)确认。
• 经由后再预约：面谈预约前一刻确认是否经由返点网站。没经由就不返利。

常见问题